無論您的團隊規模如何，獲取新客戶都不是一件小事。各種行銷工作的費用往往會快速增加，當您的企業在銀行業等競爭激烈的行業中運作時更是如此。同時，行銷預算持續減少——從 2023 年平均占公司總收入的 9.1% 降至2024 年的 7.7% ——促使金融服務業的企業思考如何用更少的錢做更多的事情。
這就引出了銀行客戶獲取成本 (CAC)，這是一項關鍵業務指標，可以揭示銀行的長期獲利能力和實現永續成長的潛力。
本文將介紹銀行客戶獲取成本的細節，並分享可實施的降低 CAC 的可行技巧和策略。
銀行業的客戶獲取成本是多少？
新興銀行（金融科技公司和數位銀行平台，通常被稱為「挑戰者銀行」）的全球市場規模預計到 2023 年將達到4.96 兆美元。 (CAGR) 成長。
這足以表明金融服務業現在是一個競爭激烈的領域，公司經常爭奪相對有限的受眾的注意力。
此外，歐洲的幾家純應用銀行在吸引新客戶使用其金融產品方面取得了重大進展：
（圖片來源）
毫不奇怪，這一系列的競爭給整個銀行業的客戶獲取和保留成本帶來了上升的壓力。
客戶獲取成本 (CAC) — 與獲取額外客戶相關的所有成本和資源的總和 — 是在嘗試最大化投資回報 (ROI) 和盈利能力時需要關注的關鍵業務指標之一，特別是如果您的企業公司在銀行業運作。
以下是可用於計算銀行業收購成本的基本公式：
獲客成本 (CAC) = 支出總額 (TS) / 獲客總數 (TNC)
從本質上講，它要求您將獲取消費者的總成本（包括銷售和行銷費用）除以公司在特定時間範圍內獲得的新客戶總數。
您需要記住一件事：
客戶獲取過程不僅涉及您的行銷和銷售部門。
雖然行銷和銷售管道在過程中發揮著至關重要的作用，但可能導致銀行業客戶獲取成本的費用清單遠遠不止於此。
以下是客戶獲取成本公式的快速細分，向您展示哪些成本構成了總支出：
- 所有廣告和行銷費用，包括傳統管道（直郵、廣告看板、電視和印刷廣告）和數位管道（電子郵件、Google廣告、社交媒體和影響力行銷）
- 外包行銷服務的成本，包括參與過程的任何獨立承包商
- 行銷團隊和銷售代表的工資和佣金
- 軟體訂閱，包括行銷軟體和網路分析工具
- 其他管理費用和營運成本
在您考慮所有這些費用之前，您將無法準確估計吸引潛在客戶的實際成本。
另一件需要記住的事情是，「好的 CAC」沒有通用的定義。
不同產業和商業模式的平均獲客成本各不相同。也就是說，在競爭激烈的行業（即金融、製造和房地產行業），您通常可以預期 CAC 高於平均水平。
追蹤銀行業客戶獲取成本的重要性
獲客成本是銀行業務潛在成長和獲利能力的重要指標。監控這項基本業務指標可以提供有關當前銀行客戶獲取策略的數據驅動的見解，並提供一些顯著的好處：
- 衡量不同管道和活動的績效和有效性，並就未來的行銷工作做出數據驅動的決策
- 透過確定獲取新客戶的最有效策略來提高投資回報 (ROI)
- 透過評估每個客戶的價值並提高利潤率來提高獲利能力
- 與業界競爭對手進行基準比較，了解您企業的 CAC 與銀行業平均值相比的情況
冒著陳述顯而易見的風險，取得新客戶並不總是那麼容易。對於許多競爭激烈的行業來說都是如此，尤其是銀行業，目前正在見證數位顛覆者的快速崛起。
舉例來說，光是金融科技市場目前估值就達 3,129.8 億美元，預計到 2030 年將達到 5,567 億美元，複合年增長率為 14%。
（圖片來源）
然而，激烈的競爭只是銀行在吸引潛在客戶的過程中所面臨的挑戰之一。
以下是一些需要記住的其他事項：
- 在客戶資料的隱私和安全方面，遵循道德商業實踐和嚴格的合規要求，包括滿足資料保護標準和確保合規性
- 在整個客戶旅程中缺乏個人化，當今的客戶認為這是對他們的需求和偏好缺乏了解甚至興趣
- 行動銀行功能有限，這進一步表明創新和適應的失敗——這是金融服務可能面臨的主要風險之一
降低銀行獲客成本的 7 個策略
在優化銀行客戶獲取策略時，需要牢記的關鍵是可以從兩個方面改進 CAC：
一方面，您需要努力降低與獲取新客戶相關的成本，另一方面，您也必須重視吸引高價值客戶。
1. 消除客戶引導過程中的摩擦點
金融機構應該做的第一件事就是檢查其現 阿聯酋電話號碼數據 有的數位入職流程，並尋找可能導致潛在客戶流失的摩擦點。畢竟，簡化的入職流程將最大限度地減少轉換障礙，增加獲得的新客戶數量並提高整體客戶滿意度。
請記住，在 30 天后，金融行動應用程式的平均用戶保留率為 3%：
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這充分說明了作為零售銀行或 如何為建築業建立高效率的清單？ 任何其他金融機構提供無摩擦的入職體驗的重要性。
誠然，單點摩擦很少足以導致客戶流失。這通常是多種因素的結合——例如，漫長的註冊過程、複雜的密碼要求、耗時的客戶識別或糟糕的客戶服務——發生在客戶旅程的關鍵時刻。
為了密切注意不同接觸點的客戶體驗並發現客 印度數據 戶旅程中的潛在障礙，您需要可靠的資料來源。Matomo 的漏斗報告可以準確地向您顯示網站訪客的流失情況。
2. 行銷工作 更加個人化
通用體驗很少是可行的方法，尤其是當您在競爭如此激烈的行業中爭奪潛在客戶的注意力時。
此外，62%在過去六個月內進行過網上購物的人表示，品牌會因為非個人化體驗而失去忠誠度。
更令人震驚的是，光是一年前，這個數字還高達 45%。
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在提高行銷效率和銷售策略方面，94% 的行銷人員認為個人化是關鍵：
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顯然，行為細分支援的個人化行銷可以顯著提高轉換率，最重要的是，可以降低獲取成本。
當然，如果不創建受眾群體和詳細的買家角色，幾乎不可能提供有針對性的個人化行銷訊息。Matomo 的細分功能可以幫助您將網站訪客分成更小的群組，並獲得行為細分急需的見解。
3. 制定全通路行銷策略
客戶的期望、行為和偏好不斷變化，因此金融服務機構相應調整客戶獲取策略至關重要。透過潛在客戶的首選管道與他們見面是其中的重要部分。
問題在於，現代銀行客戶傾向於跨不同管道流動。這就是為什麼在整個客戶旅程中提供統一的體驗並縮小數位和麵對面客戶互動之間的差距變得越來越困難的原因之一。
全通路行銷為您提供了一種滿足客戶不斷變化的期望的方法：
採用這種行銷策略將使您能夠隨時隨地滿足客戶，並在廣泛的數位管道和接觸點上提供無縫體驗，從而增加曝光度，並最終增加獲得的客戶數量。
Matomo 可以透過提供跨通路分析和行銷歸因所需的準確、非抽樣數據來支援您的全通路工作。
4. 努力提升你的社群媒體形象
社群網路是最受歡迎且最成功的數位行銷管道之一，擁有數百萬（甚至數十億，取決於平台）活躍用戶。
事實上，89% 的行銷人員表示使用 Facebook 作為社群媒體行銷的主要平台，而另外 80% 的行銷人員則使用 Instagram 來接觸目標受眾並推廣業務。