銀行客戶比以往任何時候都更加多樣化、複雜且要求更高。因此，銀行必須更努力地贏得他們的忠誠度，75% 的銀行表示他們會轉向更適合他們需求的銀行。
問題在於，由於經濟不確定性、競爭加劇和世代交替，銀行客戶的需求日益多樣化。
如果銀行想留住客戶，就不能一視同仁。他們需要銀行客戶細分策略，使他們能夠接觸到特定的客戶群並滿足他們的獨特需求。
什麼是客戶細分？
客戶細分根據共同的特徵或行為將客戶群劃分為不同的群組。
這使得公司能夠分析不同客戶群的行為和需求。銀行可以利用這些洞察在整個客戶週期中透過相關行銷來定位目標細分市場，例如新客戶、不活躍客戶、忠誠客戶等。
您可以組合來自多個細分類別的資料點來建立客戶細分。最常見的客戶細分類別包括：
- 人口統計細分
- 網站活動細分
- 地理細分
- 購買歷史細分
- 基於產品的細分
- 客戶生命週期細分
- 技術細分
- 通路偏好細分
- 基於價值的細分
透過組合細分類別，您可以建立詳細的客戶細分。例如，基於特定市場、使用特定產品並接近生命週期終點的高價值客戶。此細分市場非常適合客戶保留活動，針對其市場進行在地化並進行個人化以滿足其需求。
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為什麼客戶細分對銀行很重要？
客戶細分使您能夠滿足特定群體的需求，而不是對所有客戶一視同仁。在銀行轉換激增的情況下，這一點從未如此重要，四分之三的客戶準備轉向更適合其需求的提供者。
年輕客戶最有可能更換，18-24 歲的客戶中有 19% 在過去一年更換了主要銀行 (PDF)。
在經濟不確定性、對傳統銀行業務信任度下降以及金融科技崛起的推動下，客戶期望正在改變。即使經濟壓力加大，銀行也需要滿足成熟的千禧世代、Z 世代和未來幾代銀行客戶的需求。
轉換已成為新常態，尤其是對於數位銀行選擇領域不斷擴大的精通技術的客戶而言。
為了留住客戶，銀行需要更了解他們，並了解他們的 以色列電話號碼數據 需求如何隨著時間的推移而改變。客戶保留提供了銀行需要詳細了解這些需求的見解，以及透過相關訊息針對特定客戶群的方法。
從本質上講，客戶細分對銀行至關重要，原因有兩個：
- 客戶保留：透過滿足客戶的個人需求來更長時間地保留客戶。
- 客戶終身價值：透過保留、購買頻率、交叉銷售和追加銷售，最大限度地提高持續的客戶收入。
以下是一些可行的銀行客戶細分策略，可以實現這兩個目標：
透過段分析防止切換
透過客戶細分，了解他們對您的需求，從而防止他們轉向競爭對手。分析客戶需求以及它們在整個生命週期中如何變化。第三方數據揭示了總體趨勢，但您的客戶想要什麼？
使用第一方客戶資料和細分來超越行業 農場管理些數位工具允許農 趨勢。確切了解客戶對您的需求以及如何向每個細分市場傳遞有針對性的信息 – 例如，首次購房者與退休規劃者。
透過細分受眾群定位保持客戶活躍度
瞄準客戶群，以保持客戶的參與度和積極性。創建高度相關的行銷訊息並將其精確地傳遞給不同的客戶群。透過持續解決客戶的問題和願望來培養客戶的積極性。
提高服務和產品品質
更詳細地了解客戶的需求使您能夠調整產品 印度數據 和資訊以滿足最重要的細分市場。客戶更換銀行是因為他們覺得其他銀行可以更好地滿足他們的需求。透過在產品開發和行銷中實施客戶細分洞察來防止這種情況發生。
透過分層細分來個人化客戶體驗
分層細分，為個人化服務和行銷活動創造超具體的目標客戶群。例如，支出最高的客戶是您最重要的細分市場之一，但您對此能做的也有限。但是，您可以透過分層多個細分來將該群組劃分為更窄的目標受眾。
例如，按產品類型對支出最高的客戶進行細分可以創建更相關的訊息傳遞。您還可以對最近的活動進行細分並找出特定的使用細分，例如最近交易量下降的細分。
現在，您擁有三層高消費客戶群，他們使用特定產品的頻率較低，並且您可以透過重新參與活動來定位他們。
最大化客戶終身價值
將所有這些結合在一起，客戶細分可以透過多種方式幫助您最大限度地提高客戶終身價值：
- 防止切換
- 提高參與度和積極性
- 重新吸引客戶
- 交叉銷售、追加銷售
- 個人化的客戶忠誠度激勵
您保留客戶的時間越長，您對他們的了解就越多，您的終身價值行銷活動就會越有效。
平衡銀行客戶細分與隱私和行銷法規
當然，客戶細分使用大量數據，這引發了重要的法律和道德問題。首先，您需要遵守資料和隱私權法規，例如GDPR和CCPA。其次，您還必須考慮客戶的隱私期望，他們越來越意識到針對金融服務提供者的隱私問題和不斷上升的安全威脅。
如果您的目標是保留並最大化客戶價值，那麼尊重他們的隱私並保護他們的資料是不容談判的。